Do I จ่าย ทางสังคม การรักษาความปลอดภัย ภาษี On หุ้น ตัวเลือก

กิจกรรมเพื่อชีวิต: การชดเชยสต็อกการเกษียณอายุจะช่วยให้คุณประหยัดเงินเพื่อการเกษียณ เข้าใจปัญหาและสำรวจกลยุทธ์ที่สามารถช่วยในการระดมทุนได้ เดวิดจอห์นสันและมาร์คมิลเลอร์พอดคาสต์รวมถึงการย้ายระหว่างสหรัฐฯโดยไม่คำนึงว่าจะย้ายไปอย่างถาวรการเดินทางเพื่อธุรกิจหรือการเกษียณอายุอาจเกี่ยวข้องกับการเกิดภาวะแทรกซ้อนทางภาษีสำหรับผู้ที่มีการชดเชยหุ้น บทความนี้นำเสนอปัญหาด้านภาษีที่คุณอาจพบเมื่อออกจากที่ทำงานที่บ้านและข้ามรัฐ John P. Barringer Podcast รวมหลายของลูกค้าของฉันไม่เห็นการชดเชยหุ้นในภาพใหญ่ของการออมเพื่อการเกษียณอายุและแผนการถอนเงิน พิจารณามูลค่าสุทธิอายุและแผนหุ้นของ บริษัท ฉันนำเสนอลูกค้าด้วยจุดสำคัญเหล่านี้เกี่ยวกับทุนหุ้นแผน 401 (k) การชดเชยค่าลาออกที่ไม่ผ่านเกณฑ์และ IRA Justin Goldstein, AIF Emotions อาจมีผลกระทบอย่างมากต่อการตัดสินใจทางการเงิน การศึกษาเกี่ยวกับการเงินเชิงพฤติกรรมเช่นการตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนและเรื่องทางการเงินอื่น ๆ จะช่วยให้คุณสามารถพัฒนาแนวทางที่เหมาะสมในการชดเชยหุ้นและการถือครองหุ้นของ บริษัท ได้หรือไม่ เมื่อถึงปีที่เกษียณอายุแล้วภูมิทัศน์การตัดสินใจและการเปลี่ยนแปลงช่วงเวลา เพื่อหลีกเลี่ยงความประหลาดใจอันไม่พึงประสงค์ให้เข้าใจว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับเงินทุนและผลประโยชน์ของ บริษัท อื่น ๆ เพื่อให้คุณสามารถพัฒนากลยุทธ์ที่เหมาะสมได้ การวางแผนภาษีสำหรับผู้เกษียณอายุอาจเป็นสิ่งที่ท้าทายมากขึ้นกว่าเดิมในช่วงปีที่ผ่านมา คุณจำเป็นต้องตรวจสอบตัวเลือกและการถือครองหุ้นของ บริษัท อย่างต่อเนื่องเป็นส่วนหนึ่งของผลงานโดยรวมของคุณ ส่วนที่ 3 พิจารณาประเด็นพิเศษที่อาจเกิดขึ้นหลังจากเกษียณอายุรวมถึงการประกันสังคมที่ต้องประสานกับการแจกแจงขั้นต่ำสำหรับ IRAs และ 401 (k) ของคุณที่ย้ายไปอยู่ในสถานะอื่นและการมอบหุ้น Geoffrey M. Zimmerman Podcast รวมการวางแผนเพื่อชดเชยความยุติธรรมเริ่มต้นด้วยการระบุบทบาททุนสต็อกจะมีบทบาทในชีวิตของคุณไม่ว่าจะเป็นเพื่อการเกษียณอายุการระดมทุนของวิทยาลัยหรือเป้าหมายอื่น ๆ บทความนี้มีจุดพิจารณานักลงทุน 3 ประเภท Eric Rasmussen ที่ปรึกษาทางการเงินห้าปีก่อนและหลังการเกษียณอายุเป็นเขตที่สำคัญสำหรับการวางแผนทางการเงินรวมทั้งที่เกี่ยวข้องกับตัวเลือกหุ้นของคุณ การออมเพื่อการเกษียณอายุสามารถเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญโดยการชดเชยหุ้น เมื่อเลือกตัวเลือกหุ้นหุ้นหุ้นที่ จำกัด หรือ ESPPs ในการวางแผนการเกษียณอายุของคุณคุณควรจะรู้คำตอบสำหรับคำถามต่อไปนี้ เกษียณอายุเป็นประเภทของการเลิกจ้าง การเกษียณอายุก่อนกำหนดอาจได้รับการปฏิบัติน้อยลง ตาม 2013 การวางแผนการจัดซื้อจัดจ้างแผนในประเทศโดยสมาคมแห่งชาติของผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนสต็อก บทบัญญัติเหล่านี้ก่อให้เกิดภาวะแทรกซ้อนทางภาษีสำหรับทั้งทุนที่ จำกัด และทุน RSU แม้ว่าจะมีข้อแตกต่างกันก็ตาม สำหรับวัตถุประสงค์ทางภาษีไม่ว่าคุณจะต้องเกษียณอายุการถือหุ้นเป็นอันขาด เมื่อมีการ จำกัด การถือหุ้นจะมีการเรียกเก็บภาษีเมื่อมีการให้สิทธิ์ โดยปกติคุณจะมีเวลาหลังจากที่คุณออกจาก บริษัท เพื่อใช้ตัวเลือกของคุณ อย่างไรก็ตามบาง บริษัท การเกษียณอายุเป็นการเลิกจ้างภายใต้แผนการเลือกหุ้นของคุณ ภายใต้เกือบทุกแผนตัวเลือกหุ้นหลังจากที่คุณยกเลิกการจ้างงานตามแผนระบุ กฎมาตรฐานคือสามารถใช้งานตัวเลือกต่างๆได้จนกว่าจะสิ้นสุดระยะเวลาหรือระยะเวลาการยกเลิกการโพสต์ซึ่งแผนของคุณจะช่วยให้คุณได้ ผลลัพธ์อาจแตกต่างกันขึ้นอยู่กับการออกแบบแผนงานของคุณ ถ้าคุณออกจาก บริษัท ของคุณเพื่อหางานทำอื่นก่อนสิ้นสุดรอบการทำงานคุณมักจะเสียสิทธิในการได้รับทุนทั้งหมด การสำรวจแสดงให้เห็นว่าในสถานการณ์เหล่านี้ แม้ว่าขั้นตอนการออกกำลังกายโดยรวมอาจไม่เปลี่ยนแปลง แต่อาจมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญใน ผลขึ้นอยู่กับกฎหมายและนโยบายด้านภาษีของรัฐที่คุณทำงานอยู่รัฐไม่ได้ถูก จำกัด ไว้ บริษัท ส่วนใหญ่ที่หักล้างอยู่ในสถานะการจ้างงานของคุณในขณะที่ได้รับทุน ถ้าคุณทำงานที่อื่นหรือเกษียณอายุเมื่อออกกำลังกายหรือได้รับสิทธิ์แล้ว เมื่อคุณเริ่มรับประกันสังคมก่อนที่คุณจะครบอายุเกษียณสวัสดิการของคุณจะลดลงด้วยสูตรที่ซับซ้อน อย่างไรก็ตามตัวเลือกหุ้นที่ได้รับสำหรับการบริการก่อนเกษียณอายุ ไม่มีคำตอบง่ายๆสำหรับคำถามเกี่ยวกับว่าคุณควรจะได้รับผลประโยชน์ในช่วงต้นของอายุที่คุณจะพิจารณาเมื่อเกษียณอายุเต็มที่ตามที่กำหนดโดยกฎประกันสังคมหรือในภายหลัง สองประโยชน์ คุณต้องจ่ายภาษีประกันสังคมและเมดิแคร์ในทุกรายได้ค่าจ้างและการจ้างงานโดยไม่คำนึงถึงหุ้นที่มีการควบคุม: ภาษีเมื่อไรและอย่างไรการให้หุ้นหรือหุ้น RSUs ถูกหักภาษีระยะเวลาในการจัดเก็บภาษีแตกต่างจากตัวเลือกหุ้น คุณต้องเสียภาษีในขณะที่ข้อ จำกัด ในการหมดอายุหุ้น กรณีนี้เกิดขึ้นเมื่อคุณพอใจกับข้อกำหนดในการมีส่วนได้เสียและมั่นใจว่าจะได้รับหุ้น (กล่าวคือไม่มีความเสี่ยงใด ๆ ที่จะต้องริบ) รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณคือมูลค่าตลาดของหุ้นในขณะนั้นหักด้วยจำนวนเงินที่จ่ายสำหรับหุ้น คุณมีรายได้ค่าชดเชยภายใต้ภาษีของรัฐบาลกลางและการจ้างงาน (ประกันสังคมและ Medicare) และภาษีของรัฐและท้องถิ่น จากนั้นจะขึ้นอยู่กับการหักเงินค่าแรงเสริมที่ได้รับมอบอำนาจ (ดูคำถามที่พบบ่อยที่เกี่ยวข้องสำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับการหักภาษีและวิธีชำระเงิน) หากคุณมีหน่วยงานที่ จำกัด การถือหุ้นการเก็บภาษีจะคล้ายกันยกเว้นคุณไม่สามารถทำการเลือกตั้ง 83 (b) (กล่าวถึงด้านล่าง) เพื่อเก็บภาษีได้ กับ RSUs คุณจะถูกหักภาษีเมื่อหุ้นถูกจัดส่งถึงคุณซึ่งเกือบจะตลอดเวลาที่ได้รับใบอนุญาต (แผนบางส่วนเสนอให้เลื่อนการจัดส่งหุ้น) ดูรายละเอียดในหัวข้อ RSUs ตัวอย่าง: คุณได้รับหุ้นที่มีข้อ จำกัด จำนวน 4,000 หุ้นซึ่งมีการปล่อยตัวในอัตรา 25 ปี คุณไม่ต้องเสียเงิน ราคาหุ้นที่ได้รับ: 18. ราคาหุ้น ณ วันที่ 1: 20 (1,000 x 20 20,000 ของรายได้ปกติ) ราคาหุ้นในปีที่สอง: 25 (25,000) ราคาหุ้นในปีที่สาม: 30 (30,000) ราคาหุ้น ณ ปีที่สี่: 33 (33,000) ปีนับจากวันให้สิทธิ์ราคาหุ้น ณ วันที่ให้สิทธิรายได้รวมภาษีของคุณคือ 108,000 การเพิ่มรายได้แต่ละครั้งของเงินจำนวนนี้ต้องเสียภาษีและหัก ณ ที่จ่ายในแต่ละวันที่ได้รับสิทธิ สองปีหลังจากหุ้นล่าสุดคุณขายหุ้นทั้งหมด ราคาหุ้นที่ขายอยู่ที่ 50 (200,000 สำหรับจำนวน 4,000 หุ้น) การเพิ่มทุนของคุณคือ 92,000 (200,000 ลบ 108,000) สำหรับไดอะแกรมที่อธิบายไว้ซึ่งแสดงวิธีรายงานการขายนี้ในการคืนภาษีโปรดดูที่การรายงานการขายสต็อกสินค้าของ บริษัท ในศูนย์ภาษี อีกทางเลือกหนึ่งคือคุณสามารถทำการเลือกตั้งมาตรา 83 (b) กับ IRS ภายใน 30 วันนับจากวันมอบทุน (ทางเลือกนี้ไม่สามารถใช้กับหน่วยหุ้นที่มีการ จำกัด ได้) ซึ่งหมายความว่าคุณต้องจ่ายภาษีให้กับมูลค่าของสต็อคที่ให้โดยเริ่มจากระยะเวลาการถือครองกำไรเพื่อขายต่อในภายหลัง หากหุ้นไม่เคยถูกตัดสิทธิ์เพราะคุณออกจาก บริษัท คุณจะไม่สามารถกู้คืนภาษีที่คุณจ่ายให้กับคุณได้ สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเลือกตั้ง 83 (ข) โปรดดูบทความที่เกี่ยวข้อง ตัวอย่าง: ด้วยข้อเท็จจริงของตัวอย่างก่อนหน้านี้: คุณทำการเลือกตั้ง 83 (b) ตามเวลาที่กำหนด เมื่อได้รับเงินช่วยเหลือคุณมีรายได้ปกติ 72,000 (4,000 x 18) และหักภาษี ณ ที่จ่าย เมื่อคุณขายต่อคุณมีเงินทุนเพิ่มขึ้น 128,000 (200,000 ลบ 72,000) ในทางตรงกันข้ามกับการไม่ทำการเลือกตั้งในตัวอย่างก่อนหน้าการเลือกตั้ง 83 (ข) ช่วยให้คุณสามารถแปลงรายได้ 36,000 รายให้เป็นกำไรจากการได้รับเงินภาษีต่ำได้: 128,000 92,000 ของการเพิ่มทุนในตัวอย่างก่อนหน้าบวก 36,000 รายซึ่งเป็นรายได้ตามปกติที่ได้รับสิทธิ โดยไม่มีการเลือกตั้ง 83 (ข) 36,000 คือการแข็งค่าของราคาหุ้นตั้งแต่วันที่ให้สิทธิ์จนถึงวันที่ได้รับเสื้อ นอกจากนี้คุณยังสามารถรับเงินปันผลที่มีหุ้น จำกัด เงินปันผลจะต้องเสียภาษี (การรักษาภาษีจะถูกกล่าวถึงในคำถามที่พบบ่อยอื่น ๆ ) ฉันจะจ่ายภาษีประกันสังคมเป็นจำนวนเท่าใดภาษีประกันสังคมเป็นหนึ่งในสองรายการทางภาษีแยกประเภทที่ออกมาจากบัญชีเงินเดือนของชาวอเมริกันพร้อมกับภาษีสำหรับ Medicare และเป็น ได้รับการประเมินแตกต่างจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและรัฐ นี่เป็นจำนวนเงินที่คุณจะต้องเสียภาษีประกันสังคมในปีพ. ศ. 2560 และจะมีการเปลี่ยนแปลงในปีต่อ ๆ ไปอย่างไร อัตราภาษีประกันสังคมเป็นส่วนที่ง่าย ภาษีประกันสังคมจะได้รับการประเมินจากรายได้ที่ได้รับในอัตรา 6.2 ในทางเทคนิคอัตราภาษีประกันสังคมคือ 12.4 แต่ครึ่งหนึ่งของเงินจำนวนนี้จะได้รับเงินจากพนักงาน (คุณ) และอีกครึ่งหนึ่งเป็นค่าจ้างโดยนายจ้างของคุณ แหล่งที่มาของภาพ: Getty Images นอกจากนี้ยังมีรายได้สูงสุดที่สามารถเก็บภาษีประกันสังคมได้ทุกปี ในการเขียนหนังสือเล่มนี้จำนวนเงินนี้เรียกว่าเป็นฐานค่าจ้างประกันสังคมคือ 127,200 สำหรับปี 2560 เงินจำนวนนี้จะมีการปรับทุกปี ดังนั้นหากคุณเป็นผู้มีรายได้สูงภาษีประกันสังคมอาจไม่ได้รับการประเมินจากรายได้ทั้งหมดของคุณ ต่อไปนี้เป็นตัวอย่าง: สมมติว่าคุณทำงานเป็นแบบเต็มเวลาและคุณได้รับ 80,000 รายในปี 2017 ซึ่งอยู่ภายใต้จำนวนที่ต้องเสียภาษีสูงสุดของรายได้ดังนั้นอัตราภาษี 6.2 จะใช้กับรายได้ทั้งหมดของคุณซึ่งส่งผลให้ รวมภาษีประกันสังคม 4,960 ในทางกลับกันสมมติว่าคุณเป็นผู้บริหารที่มีรายได้ 250,000 คน เนื่องจากนี่เป็นจำนวนรายได้สูงสุดคุณจะต้องจ่ายภาษีประกันสังคมในครั้งแรกที่ 127,200 ซึ่งแปลเป็น 7,886.40 นี่เป็นภาษีประกันสังคมสูงสุดสำหรับปีพ. ศ. 2560 ถ้าคุณทำงานให้กับนายจ้าง หากคุณทำงานด้วยตนเองคุณอาจต้องจ่ายเงินเป็นสองเท่าหากคุณไม่ทำงานให้กับนายจ้างและมีรายได้จากการทำงานด้วยตนเองคุณจะถือว่าเป็นลูกจ้างและนายจ้างเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี ดังนั้นคุณต้องรับผิดชอบในการจ่ายภาษีทั้งสองด้านของภาษีประกันสังคม เมื่อรวมกับพนักงานและนายจ้างบางส่วนของภาษี Medicare ภาษีนี้เรียกว่าภาษีการจ้างงานด้วยตนเอง ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณทำธุรกิจให้คำปรึกษาและตาราง C ของ IRS แสดงผลกำไร 75,000 ราย อัตราภาษีประกันสังคมของนายจ้างและลูกจ้างเพิ่มขึ้นเป็น 12.4 ตามที่ได้กล่าวมาแล้วดังนั้นคุณจะต้องจ่ายภาษีประกันสังคมในปีพ. ศ. 2560 จำนวน 9,300 แห่งซึ่งเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องระบุว่ามีการใช้อัตราค่าจ้างเดียวกัน 127,100 สำหรับลูกจ้างอิสระซึ่งแปลว่า ภาษีประกันสังคมสูงสุด 15,772.80 มีบางวิธีที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับเรื่องนี้ ตัวอย่างเช่นถ้าธุรกิจขนาดเล็กเลือกที่จะถือว่าเป็น S-corp รายได้ทางธุรกิจบางส่วนอาจเรียกได้ว่าเป็นการกระจายผลกำไรและภาษีประกันสังคมจะไม่ได้รับการประเมินในส่วนนี้ของรายได้ มีข้อควรพิจารณาอื่น ๆ ในการเลือกโครงสร้างภาษีธุรกิจและค่อนข้างตรงไปตรงที่พวกเขาอยู่นอกเหนือขอบเขตของการสนทนานี้ ประเด็นคือแม้ว่าบุคคลที่ทำงานด้วยตนเองจะจ่ายภาษีทั้งหมด 12.4 ภาษีประกันสังคม แต่คนที่ทำงานด้วยตัวเองไม่ได้จ่ายอัตรานี้กับเงินทุกๆดอลลาร์เพียงอย่างเดียว อัตราหรือค่าแรงอาจมีการเปลี่ยนแปลงในอนาคตในท้ายที่สุดความสำคัญที่จะกล่าวถึงคืออัตราภาษีประกันสังคมหรือจำนวนเงินสูงสุดของค่าจ้างที่ต้องเสียภาษีสามารถและอาจจะมีการเปลี่ยนแปลงในอนาคต เพียงแค่ใส่ประกันสังคมจะไม่ยั่งยืนหลังจาก 2034 โดยไม่ต้องยกเครื่องใหญ่ โดยสรุปโปรแกรมคาดว่าจะเริ่มจ่ายเงินมากกว่าการนำเข้าในช่วงหลายปีต่อ ๆ ไป และมีเพียงสองวิธีหลักในการแก้ไขปัญหาคือการลดผลประโยชน์หรือการเพิ่มภาษี การลดผลประโยชน์เป็นที่นิยมอย่างแพร่หลายในหมู่ประชาชนชาวอเมริกันและประธานาธิบดีทรัมป์ได้สาบานว่าจะไม่ตัดประกันสังคม ในทางตรงกันข้ามชาวอเมริกันส่วนใหญ่ยินดีที่จะจ่ายภาษีประกันสังคมที่สูงขึ้นหากมีความหมายว่าโปรแกรมนี้จะมีความมั่นคงทางการเงินในอนาคตอันใกล้ การเพิ่มภาษีอาจใช้รูปแบบการเพิ่มขึ้นของอัตราภาษีประกันสังคม (กล่าวคือ 7.2 หรือ 8.2 ข้อเสนอที่เป็นที่นิยมสองแห่ง) หรือการเพิ่มขึ้นหรือการกำจัดฐานค่าจ้างที่ต้องเสียภาษี แพคเกจการปฏิรูปที่แน่นอนผ่านการแก้ไขปัญหาประกันสังคมและเมื่อมันจะเกิดขึ้นเป็น anyones เดาที่จุดนี้ อย่างไรก็ตามความสำคัญที่ต้องระวังคือความเป็นไปได้ที่อัตราภาษีประกันสังคมหรือฐานค่าจ้างที่ต้องเสียภาษีหรือทั้งสองอย่างอาจเปลี่ยนไปในหลายปีข้างหน้าตัวเลือกหุ้นที่ไม่ได้รับการรับรองการเลือกซื้อหุ้นของ บริษัท ที่ต่ำกว่า - ราคาตลาดเรียกเก็บภาษี ภาษีที่คุณจ่ายเมื่อคุณขายหุ้นจะขึ้นอยู่กับจำนวนที่คุณขาย วิธีการหนึ่งที่จะให้รางวัลแก่พนักงาน บริษัท กลยุทธ์หนึ่งที่ใช้ในการให้รางวัลแก่พนักงานคือให้สิทธิ์ในการซื้อหุ้นของ บริษัท จำนวนหนึ่งในราคาคงที่หลังจากระยะเวลาที่กำหนดไว้ หวังว่าเมื่อถึงเวลาที่ตัวเลือกการทำงานของพนักงานเป็นเวลาที่พนักงานสามารถออกกำลังกายตัวเลือกในการซื้อหุ้นในราคาที่กำหนดไว้ได้ราคาตลาดของหุ้นจะเพิ่มสูงขึ้นดังนั้นพนักงานจึงได้รับหุ้นน้อยกว่า ราคาตลาดปัจจุบัน หากคุณต้องการผู้บริหารบางส่วนของตัวเลือกที่คุณได้รับจากนายจ้างของคุณอาจเป็นตัวเลือกหุ้นที่ไม่ได้รับการรับรอง เหล่านี้เป็นตัวเลือกที่ donrsquot มีสิทธิ์ได้รับการรักษาทางภาษีที่ดีกว่าที่กำหนดให้กับตัวเลือกสต็อกสินค้าของ Incentive ในบทความนี้คุณจะได้เรียนรู้ถึงผลกระทบทางภาษีของการใช้ตัวเลือกหุ้นที่ไม่ผ่านเกณฑ์ Letrsquos สมมติว่าคุณได้รับตัวเลือกในสต็อกที่มีการซื้อขายอย่างแข็งขันในตลาดที่จัดตั้งขึ้นเช่นแนสแด็ก แต่ตัวเลือกที่ตัวเอง arenrsquot ซื้อขาย การจับทางภาษีคือเมื่อคุณใช้ตัวเลือกในการซื้อสต็อก (แต่ไม่ใช่ก่อน) คุณมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีเท่ากับความแตกต่างระหว่างราคาหุ้นที่กำหนดโดยตัวเลือกและราคาตลาดของหุ้น ในศัพท์แสงภาษี thats เรียกว่าองค์ประกอบการชดเชย องค์ประกอบการชดเชยองค์ประกอบการชดเชยโดยพื้นฐานคือจำนวนส่วนลดที่คุณได้รับเมื่อคุณซื้อหุ้นในราคาการใช้สิทธิแทนราคาตลาดในปัจจุบัน คุณคำนวณองค์ประกอบการชดเชยโดยการหักราคาการใช้สิทธิออกจากราคาตลาด มูลค่าตลาดของหุ้นคือราคาหุ้นในวันที่คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้น คุณสามารถใช้ค่าเฉลี่ยของราคาสูงและต่ำที่หุ้นซื้อขายในวันนั้น ราคาการใช้สิทธิคือจำนวนเงินที่คุณสามารถซื้อหุ้นได้ตามข้อตกลงการเลือกของคุณ บริษัท ของคุณต้องรายงานองค์ประกอบการชดเชยนอกเหนือจากค่าจ้างของคุณในแบบฟอร์ม W-2 ในปีที่คุณใช้ตัวเลือก ซึ่งหมายความว่ากรมสรรพากรรู้ทุกเรื่องเกี่ยวกับโชคลาภของคุณและถือว่าเป็นรายได้จากการชดเชยเช่นเดียวกับเงินเดือนของคุณ คุณจะเป็นหนี้ภาษีเงินได้และภาษีประกันสังคมและ Medicare ในส่วนค่าชดเชย เมื่อไหร่ที่ฉันต้องจ่ายภาษีให้กับตัวเลือกของฉันสิ่งแรกที่แรก: คุณต้องไม่ต้องเสียภาษีใด ๆ เมื่อได้รับสิทธิ์เหล่านั้น หากคุณได้รับข้อตกลงตัวเลือกที่อนุญาตให้คุณซื้อหุ้น 1,000 หุ้นคุณจะได้รับตัวเลือกในการซื้อหุ้น การให้สิทธิ์นี้ด้วยตัวเองไม่จำเป็นต้องเสียภาษี Itrsquos เฉพาะเมื่อคุณใช้ตัวเลือกเหล่านี้และเมื่อคุณขายหุ้นที่คุณซื้อมาซึ่งคุณมีธุรกรรมที่ต้องเสียภาษี วิธีที่คุณรายงานการทำธุรกรรมออปชันหุ้นจะขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกรรม โดยปกติธุรกรรมทางเลือกของ Nonqualified Stock Option ต้องเป็นไปได้สี่ประเภท: คุณใช้สิทธิในการซื้อหุ้นและถือหุ้น คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นและจากนั้นคุณจะขายหุ้นในวันเดียวกัน คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นแล้วคุณจะขายได้ภายในหนึ่งปีหรือน้อยกว่าหลังจากวันที่คุณซื้อ คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นแล้วคุณขายได้มากกว่าหนึ่งปีหลังจากวันที่คุณซื้อ แต่ละสถานการณ์ทั้งสี่นี้มีปัญหาด้านภาษีของตัวเองโดยแสดงตัวอย่างภาษี 4 รายการต่อไปนี้ 1. คุณใช้สิทธิในการซื้อหุ้นและถือหุ้นไว้ ในสถานการณ์เช่นนี้คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้น แต่คุณไม่ได้ขายหุ้น องค์ประกอบการชดเชยของคุณคือความแตกต่างระหว่างราคาการใช้สิทธิ (25) กับราคาตลาด (45) ในวันที่คุณใช้ตัวเลือกและซื้อหุ้นครั้งที่จำนวนหุ้นที่คุณซื้อ 45 ลบ 25 20 x 100 หุ้น 2,000 20 ครั้ง 100 หุ้น 2,000 นายจ้างของคุณมีจำนวนเงินชดเชย (2,000) ในกล่อง 1 (ค่าแรง) ของแบบฟอร์ม 2016 Form W-2 เพราะเหตุใดจึงมีรายงานเกี่ยวกับ W-2 ของคุณเนื่องจาก itrsquos ถือว่า ldquocompensationrdquo ให้คุณเช่นเดียวกับเงินเดือนของคุณ ดังนั้นแม้ว่าคุณจะเห็นผลกำไรที่แท้จริงจากการขายหุ้น แต่ก็ยังคงต้องเสียภาษีสำหรับองค์ประกอบชดเชยเช่นเดียวกับที่คุณได้รับโบนัสเงินสด 2,000 จะเกิดอะไรขึ้นถ้าเหตุผลบางประการองค์ประกอบการชดเชยไม่รวมอยู่ในกล่องที่ 1 Itrsquos ถือว่ายังคงเป็นส่วนหนึ่งของค่าจ้างของคุณดังนั้นคุณต้องเพิ่มลงในแบบฟอร์ม 1040 บรรทัดที่ 7 เมื่อคุณกรอกแบบฟอร์มการคืนภาษีสำหรับปีที่คุณใช้ตัวเลือก 2. คุณใช้สิทธิในการซื้อหุ้นและขายในวันเดียวกัน เช่นเดียวกับในตัวอย่างก่อนหน้าองค์ประกอบการชดเชยคือ 2,000 และนายจ้างของคุณจะมีรายได้ 2,000 ในแบบฟอร์ม W6 ของคุณในปี 2016 หากพวกเขาไม่ได้คุณต้องเพิ่มลงในฟอร์ม 1040, บรรทัดที่ 7 เมื่อคุณกรอกข้อมูลการคืนภาษี 2016 ถัดไปคุณต้องรายงานการขายหุ้นจริงในตาราง D, กำไรและขาดทุนของทุนจดทะเบียน 2016 เนื่องจากคุณขายหุ้นหลังจากที่ซื้อแล้วยอดขายนับเป็นระยะสั้น (นั่นคือคุณเป็นเจ้าของ หุ้นสำหรับปีหรือน้อยกว่าหนึ่งวันในกรณีนี้) ในตัวอย่างนี้วันที่ได้รับคือ 6302016 และวันที่ขายคือ 6302016 จากนั้นคุณจะต้องพิจารณาว่าคุณมีกำไรหรือขาดทุนหรือไม่ ในตัวอย่างนี้ราคาพื้นฐานของหุ้นของคุณเท่ากับ 4,500 และราคาขาย 4,490 10 (จากค่าคอมมิชชั่น) หมายถึงการสูญเสียเงินทุนระยะสั้นของคุณ เราคำนวณจำนวนเงินเหล่านี้ได้อย่างไรค่าใช้จ่ายคือค่าใช้จ่ายเดิมของคุณ (มูลค่าของสต็อคซึ่งประกอบด้วยสิ่งที่คุณจ่ายรวมถึงองค์ประกอบการชดเชยที่คุณต้องรายงานเป็นรายได้ค่าชดเชยในฟอร์ม 2016 ของคุณในปีพ. ศ. ราคาต่อทุนเท่ากับจำนวนหุ้น (25 x 100 2,500) บวก 2,000 ค่าชดเชยที่รายงานในแบบฟอร์ม W6 ของคุณในปีพ. ศ. ดังนั้นต้นทุนพื้นฐานของสต็อคของคุณคือ 4,500 (2,500 2,000) ราคาขายเป็นราคาตลาดต่อหุ้นในวันที่ขาย (45) เท่าของจำนวนหุ้นที่ขาย (100) ซึ่งเท่ากับ 4,500 จากนั้นคุณหักค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายเพื่อการขายออก (10 ตัวอย่าง) เพื่อให้ได้ราคา 4,490 บาทเป็นราคาขายสุดท้ายของคุณ Yoursquoll อาจได้รับแบบฟอร์ม 2016 Form 1099-B จากโบรกเกอร์ที่จัดการการซื้อและขายตัวเลือกของคุณ แบบฟอร์มนี้ควรแสดง 4,490 เป็นเงินที่ได้รับจากการขาย การลดราคาขายของคุณ (4,490) จากต้นทุนของคุณ (4,500) คุณจะได้รับผลขาดทุน 10. จำไว้ว่าคุณทำเงินได้ดีกว่าที่คุณเคยขายหุ้นเป็นจำนวน 4,490 เหรียญ (หลังจากเสียค่าคอมมิชชั่น 10 ครั้ง) ซื้อเพียง 2,500 3. คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นและขายภายในหนึ่งปีหรือน้อยกว่าหลังจากวันที่คุณซื้อ อีกครั้งองค์ประกอบการชดเชย 2,000 (คำนวณตามตัวอย่างก่อนหน้า) ถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีและควรรวมอยู่ในกล่อง 1 ของแบบฟอร์ม W6 ของคุณในปี 2016 ถ้าไม่คุณต้องเพิ่มในแบบฟอร์ม 1040, บรรทัดที่ 7 เมื่อคุณกรอกข้อมูลการคืนภาษี 2016 เนื่องจากคุณขายสต็อกคุณต้องรายงานการขายในตาราง D ของคุณในปีพ. ศ. 2569 การขายหุ้นถือเป็นการทำธุรกรรมระยะสั้นเนื่องจากคุณเป็นเจ้าของหุ้นภายในเวลาไม่ถึงหนึ่งปี ในตัวอย่างนี้วันที่ได้รับคือ 6302016 วันที่ขายคือ 12152016 ราคาขายเท่ากับ 4,990 และต้นทุนพื้นฐาน 4,500 การเพิ่มทุนระยะสั้นคือความแตกต่างของ 490 (4,900-4,500) เราได้ตัวเลขเท่าไรราคาขาย (4,990) คือราคาตลาด ณ วันที่ขาย (50) เท่าของจำนวนหุ้นที่ขาย (100) หรือ 5,000 บาทหักค่าคอมมิชชั่นที่คุณจ่ายเมื่อคุณขาย (10) แบบฟอร์ม 1099-B จากนายหน้าจัดการการขายของคุณควรรายงาน 4,990 เป็นเงินที่ได้จากการขายของคุณ ค่าใช้จ่ายคือราคาที่คุณจ่ายต่อหุ้นเป็นจำนวนเท่าของจำนวนหุ้น (25 ครั้ง 100 2,500) บวกค่าชดเชย 2,000 เป็นจำนวนเงินรวม 4,500 บาท ดังนั้นกำไรคือ 490 ความแตกต่างระหว่างพื้นฐานกับราคาขายของคุณและจะถูกหักภาษีเป็นผลกำไรระยะสั้นในอัตราภาษีเงินได้ของคุณ 4. คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อหุ้นแล้วขายได้มากกว่าหนึ่งปีหลังจากวันที่คุณซื้อ ราคาตลาดที่ 6302011 ค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายในราคาขาย: จำนวนหุ้น: องค์ประกอบการชดเชยของ 2,000 จะเหมือนกับในตัวอย่างก่อนหน้านี้และควรปรากฏในช่อง 1 ของ W-2 สำหรับปี 2011 (ปีที่คุณใช้ตัวเลือกในการซื้อ หุ้น) เนื่องจากรายการนี้เกิดขึ้นในปีที่แล้วคุณต้องไม่ต้องเสียภาษีในส่วนค่าชดเชยอีกครั้งตอนนี้ถือว่าเป็นส่วนหนึ่งของราคาซื้อพื้นฐานสำหรับต้นทุนของหุ้น จากนั้นคุณจะต้องรายงานการขายหุ้นในตาราง D ที่ 2016 ส่วนที่ 2 เนื่องจากมีการทำธุรกรรมระยะยาวที่คุณเป็นเจ้าของหุ้นมาเกือบ 18 เดือน เช่นเดียวกับในตัวอย่างก่อนหน้านี้กำไรจากการขายหุ้นเท่ากับ 490 ซึ่งคำนวณในลักษณะเดียวกัน (4,990 ราคาขาย - ราคา 4,500 บาท) แต่ตอนนี้กำไร 490 เป็นกำไรระยะยาวดังนั้นคุณจะต้องเสียภาษีในอัตราที่เป็นเงินกองทุนซึ่งอาจจะต่ำกว่ารายได้ปกติของคุณสิ่งที่ต้องจำเมื่อได้รับตัวเลือกหุ้นเมื่อคุณได้รับ nonqualified ตัวเลือกหุ้นได้รับสำเนาของข้อตกลงตัวเลือกจากนายจ้างของคุณและอ่านอย่างระมัดระวัง นายจ้างของคุณจำเป็นต้องหักภาษีเงินเดือนในองค์ประกอบค่าชดเชย แต่บางครั้งที่เกิดขึ้นไม่ถูกต้อง ในกรณีหนึ่งที่เราทราบแผนกลูกจ้างของ employeersquos ไม่ได้หักภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางหรือรัฐ เขาใช้ตัวเลือกของเขาโดยการจ่ายเงิน 7,000 และขายหุ้นในวันเดียวกันสำหรับ 70,000 แล้วใช้เงินทั้งหมด (บวกเงินสดเพิ่มเติม) ในการจัดการเพื่อซื้อรถ 80,000 ออกจากเงินสดน้อยมากในมือ เวลาคืนภาษีในปีต่อไปเขามีความสุขมากที่ได้เรียนรู้ว่าเขาเป็นหนี้ภาษีในส่วนของค่าชดเชย 63,000 ราย Donrsquot ปล่อยให้เรื่องนี้เกิดขึ้นกับคุณ นายจ้างต้องรายงานรายได้จากการใช้ตัวเลือกสต็อคที่ไม่ผ่านการรับรองในปี 2016 ในช่อง 12 ของฟอร์ม 2016 W-2 โดยใช้รหัส ldquoV. rdquo องค์ประกอบการชดเชยได้รวมอยู่ในกล่อง 1, 3 (ถ้ามี) และ 5 แล้วแต่ยังเป็น รายงานแยกต่างหากในกรอบที่ 12 เพื่อระบุจำนวนเงินค่าชดเชยที่เกิดจากการออกกำลังกายหุ้นที่ไม่ผ่านการรับรอง TurboTax Premier Edition ให้ความช่วยเหลือเป็นพิเศษกับการลงทุนและสามารถช่วยให้คุณได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดภายใต้กฎหมายภาษี จากหุ้นและพันธบัตรไปจนถึงรายได้จากค่าเช่า TurboTax Premier ช่วยให้คุณสามารถหักภาษีได้อย่างถูกต้องบทความข้างต้นมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทางการเงินทั่วไปที่ออกแบบมาเพื่อให้ความรู้แก่กลุ่มธุรกิจในวงกว้างไม่ให้การเสียภาษีการลงทุนกฎหมายหรือธุรกิจอื่น ๆ และคำแนะนำอย่างมืออาชีพ ก่อนที่คุณจะดำเนินการใด ๆ คุณควรขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพที่รู้ถึงสถานการณ์เฉพาะของคุณเพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับภาษีการลงทุนกฎหมายหรือธุรกิจอื่น ๆ และเรื่องมืออาชีพที่ส่งผลกระทบต่อคุณและธุรกิจของคุณ รายละเอียดข้อเสนอที่สำคัญและการเปิดเผยข้อมูล TURBOTAX ONLINEMOBILE ลองใช้ FreePay เมื่อคุณยื่นเรื่อง: การกำหนดราคาออนไลน์และโทรศัพท์มือถือของ TurboTax ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางภาษีของคุณและขึ้นอยู่กับผลิตภัณฑ์ ข้อเสนอของรัฐ 360 ใช้ได้เฉพาะกับข้อเสนอ TurboTax Federal Edition ฟรีอาจมีการเปลี่ยนแปลงหรือสิ้นสุดเมื่อใดก็ได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ราคาจริงจะถูกกำหนดในเวลาที่พิมพ์หรือไฟล์อิเล็กทรอนิกส์และอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า การออมและการเปรียบเทียบราคาขึ้นอยู่กับการคาดการณ์ราคาที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นในเดือนมีนาคม ข้อเสนอส่วนลดพิเศษอาจไม่ถูกต้องสำหรับการซื้อในแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ ค่าใช้จ่าย ExpenseFindertrade สามารถใช้ได้ตลอดทั้งปีเป็นคุณลักษณะของ QuickBooks Self-Employed (ใช้ได้กับ TurboTax Self-Employed ดูข้อเสนอ ldquoQuickBooks Self-Employed กับรายละเอียด TurboTax Self-Employedrdquo ด้านล่าง) ExpenseFindertrade คาดว่าปลายเดือนมกราคม (ปลายเดือนกุมภาพันธ์ สำหรับแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่) ExpenseFindertrade ไม่สามารถใช้งานได้จากภายใน TurboTax Self-Employed สำหรับผู้ที่มีค่าใช้จ่ายและสถานการณ์ทางภาษีบางประเภทรวมทั้งผู้รับเหมาหรือพนักงานจ่ายเงินที่อยู่อาศัยที่ทำงานในสำนักงานหรือที่อยู่ของยานพาหนะสินค้าคงคลังประกันสุขภาพที่ทำงานด้วยตนเองหรือเกษียณอายุค่าเสื่อมราคาของสินทรัพย์การขายทรัพย์สินหรือยานพาหนะและ รายได้ฟาร์ม การทำธุรกรรมทางประวัติศาสตร์สำหรับการนำเข้าอาจมีความแตกต่างกันไปตามสถาบันการเงิน ไม่สามารถใช้ได้กับสถาบันการเงินทุกแห่งหรือบัตรเครดิตทั้งหมด ข้อเสนอ QuickBooks ด้วยตนเองของ TurboTax ด้วยตนเอง: สร้างผลตอบแทนจากการทำงานด้วยตัวคุณเอง TurboTax ปีพ. ศ. 2016 โดยได้รับการสมัครรับข้อมูล QuickBooks Self-Employed ฟรีถึง 43018 ต้องเปิดใช้งาน ลงชื่อเข้าใช้ QuickBooks ด้วยตนเองโดย 71517 ผ่านทางแอปมือถือหรือที่อีเมล selfemployed. intuitturbotax ที่ใช้สำหรับเปิดใช้งานและลงชื่อเข้าใช้ ข้อเสนอพิเศษใช้ได้กับลูกค้าใหม่ที่ทำงานด้วยตนเองของ QuickBooks เท่านั้น ดู QuickBooks สำหรับการเปรียบเทียบราคา เมื่อคุณใช้ TurboTax Self-Employed เพื่อยื่นภาษีในปี 2017 คุณจะมีทางเลือกในการต่ออายุการสมัครรับข้อมูล QuickBooks Self-Employed ของคุณ หากคุณไม่ได้ซื้อ TurboTax Self-Employed โดย 41818 คุณจะมีตัวเลือกในการต่ออายุการสมัครรับข้อมูล QuickBooks Self-Employed ของคุณเป็นเวลา 430 ปีอีกปีหนึ่งโดยมีอัตราการบอกรับเป็นสมาชิกรายปีอยู่แล้ว คุณสามารถยกเลิกการสมัครได้ตลอดเวลาจากภายในส่วนการเรียกเก็บเงินของ QuickBooks Self-Employed จ่ายด้วยตัวเอง (TurboTax Self-Employed): ประมาณการขึ้นอยู่กับค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักลดหย่อนภาษีคำนวณจากอัตราการทำกำไรจากการจ้างงานด้วยตนเอง (1537) สำหรับปีภาษี 2016 ผลลัพธ์ที่เกิดขึ้นจริงจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางภาษีของคุณ ทุกที่ทุกเวลา: การเข้าถึงอินเทอร์เน็ตจำเป็นต้องใช้ข้อความมาตรฐานและอัตราข้อมูลที่ใช้ในการดาวน์โหลดและใช้แอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ การคืนเงินเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้: การคืนเงินภาษีที่เร็วที่สุดด้วย e-file และกรอบเวลาคืนเงินภาษีเงินได้ตรงจะแตกต่างกันไป ชำระเงินสำหรับ TurboTax จากการคืนเงินของรัฐบาลกลางของคุณ: ค่าธรรมเนียมการประมวลผลการเรียกเก็บเงิน X. XX จะใช้กับวิธีการชำระเงินนี้ ราคาอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ TurboTax, คำแนะนำด้านภาษีและ SmartLook: รวมกับ Deluxe Premier และ Self-Employed (ผ่านทางโทรศัพท์หรือบนหน้าจอ) ไม่รวมอยู่ใน Federal Free Edition (แต่สามารถซื้อได้ด้วยชุดฟิกซ์ Plus) SmartLook ความช่วยเหลือบนหน้าจอสามารถใช้ได้บนเครื่องคอมพิวเตอร์แล็ปท็อปหรือแอพพลิเค TurboTax มือถือ ผู้เชี่ยวชาญของ TurboTax ให้คำแนะนำทั่วไปการบริการลูกค้าและคำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ให้คำแนะนำด้านภาษีแก่ CPAs ที่ได้รับการรับรองตัวแทนที่ลงทะเบียนเรียนและทนายความด้านภาษี ความพร้อมใช้งานของคุณลักษณะจะแตกต่างกันไปตามอุปกรณ์ คำแนะนำเรื่องภาษีของรัฐฟรี บริการพื้นที่ความชำนาญประสบการณ์ระดับการทำงานชั่วโมงการทำงานและความพร้อมใช้งานแตกต่างกันไปและอาจมีข้อ จำกัด และเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า การเข้าถึงเอกสารภาษีและการวิเคราะห์ของฉันคุณลักษณะคำแนะนำ: การเข้าถึงเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับภาษีที่เรามีให้คุณสามารถใช้ได้จนกว่าคุณจะยื่นคำร้องขอคืนภาษีในปี 2017 หรือผ่าน 10312018 แล้วแต่ว่าจะถึงอย่างใดก่อน ข้อกำหนดและเงื่อนไขอาจแตกต่างกันไปและอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 1 ซอฟต์แวร์ภาษีขายดีที่สุด: ขึ้นอยู่กับข้อมูลการขายที่รวบรวมไว้สำหรับผลิตภัณฑ์ TurboTax ปีภาษีทั้งหมดปี 2015 ยอดนิยม: TurboTax Deluxe เป็นผลิตภัณฑ์ยอดนิยมของเราท่ามกลางผู้ใช้ TurboTax Online ที่มีสถานการณ์ทางภาษีที่ซับซ้อนมากขึ้น CompleteCheck: ครอบคลุมภายใต้การคำนวณที่ถูกต้อง TurboTax และการรับประกันคืนเงินสูงสุด TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload ผลิตภัณฑ์: ราคารวมถึงการจัดเตรียมภาษีและพิมพ์คืนภาษีของรัฐบาลกลางและ e-file ของรัฐบาลกลางฟรีถึง 5 คืนภาษีของรัฐบาลกลาง ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการยื่นแบบแสดงรายการข้อมูลแบบอิเล็กทรอนิกส์ ค่าธรรมเนียม E-File ไม่สามารถใช้กับผลตอบแทนของรัฐนิวยอร์ก การออมและการเปรียบเทียบราคาขึ้นอยู่กับการคาดการณ์ราคาที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นในเดือนมีนาคม ราคาอาจมีการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า การคืนเงินเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้: การคืนเงินภาษีที่เร็วที่สุดด้วย e-file และกรอบเวลาคืนเงินภาษีเงินได้ตรงจะแตกต่างกันไป ชำระเงินสำหรับ TurboTax จากการคืนเงินของรัฐบาลกลางของคุณ: ค่าธรรมเนียมการประมวลผลการเรียกเก็บเงิน X. XX จะใช้กับวิธีการชำระเงินนี้ ราคาอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ประโยชน์นี้สามารถใช้ได้กับผลิตภัณฑ์ของรัฐบาลกลาง TurboTax ยกเว้น TurboTax Business เกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์ TurboTax ของเรา: การบริการลูกค้าและการสนับสนุนผลิตภัณฑ์แตกต่างกันตามช่วงเวลาของปี เกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ได้รับการรับรองของเรา: คำแนะนำด้านภาษีแบบสดทางโทรศัพท์รวมอยู่ด้วยค่าธรรมเนียม Premier และ Home Business สำหรับลูกค้า Basic และ Deluxe คำแนะนำเรื่องภาษีของรัฐฟรี บริการระดับประสบการณ์ช่วงเวลาการทำงานและความพร้อมใช้งานแตกต่างกันไปและอาจมีข้อ จำกัด และเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า ไม่สามารถใช้ได้กับลูกค้าของ TurboTax Business 1 ซอฟต์แวร์ภาษีขายดีที่สุด: ขึ้นอยู่กับข้อมูลการขายที่รวบรวมไว้สำหรับผลิตภัณฑ์ TurboTax ปีภาษีทั้งหมดปี 2015 การนำเข้าข้อมูล: นำเข้าข้อมูลทางการเงินจาก บริษัท ที่เข้าร่วม Quicken และ QuickBooks นำเข้าไม่สามารถใช้ได้กับ TurboTax ที่ติดตั้งบนเครื่อง Mac นำเข้าจาก Quicken (2015 และสูงกว่า) และ QuickBooks Desktop (2011 และสูงกว่า) ทั้ง Windows เท่านั้น การนำเข้า Quicken ไม่สามารถใช้ได้กับ TurboTax Business ผลิตภัณฑ์ Quicken จาก Quicken Inc. Quicken import อาจมีการเปลี่ยนแปลง